当前位置:首页>个人金融>投资理财>贵金属外汇>产品介绍
贵金属外汇

贵金属商品外汇

  浦发银行账户交易业务是指客户通过浦发银行所提供的报价和交易平台,实现双向做多与做空的交易工具,品种包括贵金属、商品和外汇。报价货币分为人民币和美元。交易只在客户账户内作收付记录而不进行实物交割,目前没有杠杆。 

    产品定义  

    (1)账户贵金属\商品交易,指采取不提取实物贵金属\商品、只计份额的方式,以人民币或美元多空双向买卖贵金属\商品份额的投资交易产品。贵金属包括白银、铂金、钯金,商品包括原油、大豆、铜。 

    (2)账户外汇交易,指不支取实际外汇,以人民币结算的多空双向买卖外汇兑人民币的交易产品。目前包括欧元兑人民币、英镑兑人民币、澳元兑人民币、日元兑人民币、瑞郎兑人民币、加拿大元兑人民币。举例来说,假设看空欧元兑人民币EUR/CNY,则卖出开仓EURCNY 10欧元,价格8.0,实际冻结人民币10 X 8.0 =80人民币,之后以价格7.0平仓,则盈利 (8-7) X 10=10元人民币。整个过程不涉及欧元。账户外汇没有额度限制。 

    (3)双向外汇交易,指不支取实际外汇,以美元结算的多空双向买卖外汇兑外汇的交易产品。包括欧元兑美元、英镑兑美元、澳元兑美元、美元兑日元、美元兑瑞郎、美元兑加拿大元、美元兑港币。 

    

账户贵金属:  

交易品种 

最小及递增单位 

报价单位  

美元金  0.1盎司 美元/1盎司金
人民币金  1 人民币元/1克金

美元银 

 1盎司 

美元/1盎司银 

人民币银 

 10 

人民币元/1克银 

美元铂 

 0.1盎司 

美元/1盎司铂 

人民币铂 

 1 

人民币元/1克铂 

美元钯 

 0.1盎司 

美元/1盎司钯 

人民币钯 

 1 

人民币元/1克钯 

    

    账户商品:  

交易品种 

最小及递增单位 

报价单位  

美元高级铜 

 10 

美元/ 

美元原油 

 0.1 

美元/ 

美元大豆 

 1蒲式耳 

美元/蒲式耳 

人民币高级铜 

 10 

人民币元/ 

人民币原油 

 0.1 

人民币元/ 

人民币大豆 

 1蒲式耳 

人民币元/蒲式耳 

    

    账户外汇:

 交易品种

 最小单位  递增单位  账户外汇报价单位
 欧元兑人民币  10欧元  1欧元  人民币元/1欧元
 英镑兑人民币  10英镑  1英镑  人民币元/1英镑  
 澳元兑人民币  10澳元  1澳元  人民币元/1澳大利亚元
 日元兑人民币  1000日元  1日元  人民币元/100日元
 瑞郎兑人民币  10瑞郎  1瑞郎  人民币元/1瑞士法郎
 加元兑人民币  10加元  1加元  人民币元/1加拿大元

    

    双向外汇:

 交易品种  最小单位  递增单位  双向外汇报价单位
 欧元兑美元  10欧元  1欧元  美元/1欧元
 英镑兑美元  10英镑  1英镑  美元/1英镑
 澳元兑美元  10澳元  1澳元  美元/1澳大利亚元
 美元兑日元  10美元  1美元  日元/1美元
 美元兑瑞郎  10美元  1美元  瑞士法郎/1美元
 美元兑加元  10美元  1美元  加拿大元/1美元
 美元兑港币  10美元  1美元  港币/1美元

 

    

                                                原油参考纽约商品交易所NYMEX原油期货合约(WTI)价格报价。 

                                                    铜和大豆参考纽约商品交易所的高级铜和大豆期货期货合约报价。 

                                                                

    

    业务特色  

    双向交易  

    改变传统盈利模式,涨跌皆可能盈利,机会翻番。看涨就先开仓买入,之后平仓卖出。看跌就先开仓卖出,之后平仓买入。 

    

    品种多样  

    除了传统的黄金、白银、铂金、钯金等贵金属品种,还有原油、大豆、铜等商品,以及外汇兑人民币和外汇兑外汇。 

    

    成本低廉,优惠多多  

    随市场波幅调整点差,人民币白银目前单边点差0.01/克,各类品种点差都保持优势,尽量减少您的交易成本,大额交易更可享受优惠报价,惠上加惠 

    

    黄金可提金  

    黄金可兑换成实物,更有保障性 

    

    定投计划  

    支持最小周为单位的定投,积少成多 

    

    渠道多样  

    可通过网银、手机银行进行交易。 

    

    简洁的交易界面  

    所有品种一个保证金账户,一个界面交易,可跨品种批量平仓,方便快捷,精细化的分笔头寸管理,可为每笔定制止赢止损策略 

     

http://home.hdq.spdb.com/personal_finance/bank_financing/precious_metals/cpjs_4060/201603/W020160408523641944012.png

 

    委托指令全  

    委托方式包括即时委托、挂盘委托、止损委托。 

    

    交易时间长  

    全天近24小时交易时间。 

    

    持仓保证金享受活期利息  

    可用资金和持仓保证金都能享受活期利息,交易资金不休眠 

    

    客户优惠多  

    部分品种大额交易可享受优惠报价。 

    

    委托效期长  

    客户可投放效期最长5天的委托指令。 

    注:以上部分功能开通时间见黄金频道通告 

     

    交易时间  

    外汇贵金属交易时间为每周一上午800到周六凌晨400,每日批处理时间和部分国际节假日除外。 

    铜交易时间: 周一至周五:08:00~第二天凌晨2 

    大豆交易时间:周一至周五:09:0021:452230~第二天凌晨2 

    原油交易时间:周一至周五: 0800~第二天凌晨4 

     

    结算货币  

    交易币种为美元和人民币,其中美元分为美元(钞)、美元(汇)账户。但美元(钞)、美元(汇)账户内资金不能通用。 

    

    交易点差  

    我行部分品种的点差实行浮动点差,即点差随市场波幅的缩小和放大也同步变化,以人民币白银为例,2016年11月,我行点差为单边0.01/克。贵金属和商品单边点差约千分之3左右,外汇对人民币亚洲盘点差单边约60点。为回馈广大客户,我行单笔交易金额到一定标准的客户实行优惠点差,具体参见 账户交易点差优惠及隔夜息差试算 

 

 

    

    业务规则  

    详见 账户贵金属及商品协议书 

 

 

    

    开户步骤  

    投资者需持本人有效身份证件、在浦发银行开立的银行卡(非信用卡),浦发网上银行签约客户,可直接登录浦发网上银行专业版进行自助签约操作。  

    

    常用软件下载  

    贵金属行情分析软件:闪电操盘手 下载地址 闪电操盘手介绍    试用账号 spgold  密码 spgold,请签约上海黄金交易所业务后获得更稳定的使用体验,登录账号为黄金编码,密码为黄金编码后6位。 

    操盘手铜查看方式:报价--国际金属--comex金属 

    原油:报价--国际能源--cme能源 

    大豆:报价--国际农产品--cme谷物油籽 

    外汇人民币:报价--全球外汇--交叉汇率 

     

    风险提示 

    客户需承担价格变动带来的市场风险。受国际上各种政治、经济因素,以及各种突发事件的影响,贵金属价格经常处于剧烈的波动之中。客户买卖行为给个人带来损益的风险由客户承担。 

     

      常见问题 

    账户商品和期货有什么区别? 

    我行账户商品(原油、大豆、铜)是以纽约商品交易所等期货品种报价为依据,虽然价格和品种上与期货交易所类似,也都有交易品种的到期日,但没有杠杆,也不是期货交易所的撮合成交,是银行报价的做市商制度。 

    

    账户外汇、贵金属、商品是共用一个保证金账户吗? 

    是的,不但共用一张借记卡,也同时共用一个保证金账户,即客户一次入金后,可进行所有品种的交易(事先需要进行各品种的签约) 

    

    什么是交易起始日、结束日? 

    客户只能在每期产品交易起始日至交易结束日之间的交易时间内进行交易。具体来说,交易起始日是指某期次账户品种的首个交易日。交易结束日是指某期次账户产品的结束日。例如,人民币1603大豆产品,交易结束日设定为2016222日,结束日之前一个工作日,即19日(因22日是周一,19日是周五)的2345停止交易,在该时点为仍持有该期产品的客户办理自动平仓或者自动展期。 

    

    怎样区分不同期次的账户产品? 

    每期次产品名称采取交易币种”+“交易品种”+“年份两位数字+月份两位数字的组合方式命名。例如,人民币大豆1603”代表以人民币买卖的、参考芝加哥期货交易所20163月大豆期货合约价格的账户大豆产品。目前原油和铜一般是36912月,同时有2个期次的品种可以交易,最大持有期为6个月。 

     

      什么是自动展期功能? 

    自动展期是指根据客户的相关指令,在产品到期日自动完成平仓上期产品并开仓下期产品的交易功能。如果届时平仓资金不足以覆盖开新仓资金,展期会失败。可以在持仓页面提前设置到期后自动平仓还是自动展期,默认是到期自动平仓。 

    

    如果是做多,如果下期品种比当期品种高,展期是否吃亏了? 

    一般而言,各品种涨跌趋势一致,涨跌浮度相差不太大,展期后虽然价格可能高,但如果之后趋势是上涨,幅度是差不多的,因此假设近期合约能上涨10%,展期后的新合约涨幅应该不会相差很大,客户多付出的实质上就是买卖新合约的一笔点差,当期和下期品种之间的差额不能算是客户的亏损。 

    

    客户进行账户交易的最低数量是多少? 

    原油的最小单位为0.1桶,按35美元/桶计算,大约为23元人民币或3.5美元。铜最小单位10磅,按2美元/桶计算,大约130元人民币,或20美元。大豆最小单位1蒲式耳,按9美元/蒲式耳计算,大约60元人民币或9美元。外汇最小交易数量为10外币单位,日元是1000日元。 

    

    客户可以使用哪些币种进行账户交易? 

    账户贵金属和账户商品可使用美元(包括现钞、现汇)或人民币买卖,钞和汇报价上并无不通,账户外汇(外汇兑人民币)使用人民币交易,双向外汇(外汇兑外汇)使用美元交易。 

    

    客户进行账户交易需要交纳手续费吗? 

    客户按照交易报价买卖各品种,浦发银行不另行收取手续费。 

    

    客户按照什么价格买卖账户商品? 

    账户原油参考纽约商品交易所NYMEX原油期货合约价格报价。铜参考纽约商品交易所的高级铜期货合约报价。大豆参考CME的大豆期货合约报价。具体分为银行买入价和银行卖出价,其中银行卖出价是客户买入的价格,银行买入价是客户卖出的价格。卖出价和买入价之间的差额称为点差,实质上就是客户进行开仓和平仓一个完整交易的成本。只有价格涨幅(做多)或跌幅(做空)超过点差后才能获利。 

    

    客户可以从哪里查询到各账户品种价格? 

    客户可通过闪电操盘手看行情和图表。铜查看方式:报价--国际金属--comex金属。原油:报价--国际能源--cme能源;大豆:报价--国际农产品--cme谷物油籽; 账户外汇(外汇兑人民币):报价--全球外汇--交叉汇率 

    

    1点代表报价中的多少? 

   

 

人民币银 

人民币黄金 

人民币铂 

人民币钯 

人民币原油 

人民币铜 

人民币大豆 

外汇兑人民币 

外汇兑外汇(日元除外) 

0.001 

0.01 

0.01 

0.01 

0.01 

0.0001 

0.0001 

0.0001 

0.0001 

美元银 

美元黄金 

美元铂 

美元钯 

美元原油 

美元铜 

美元大豆 

  

美元兑日元 

0.01 

0.01 

0.01 

0.01 

0.01 

0.0001 

0.0001 

  

0.01 

 

    

    为什么会报超过容忍点差 

    如果网银或手机看到的价格劣于后台实时价格,就会报此错误。比如客户做多,看到的原油价格是210.28,如果提交时后台价格变为210.38,如果之前容忍点差设置的数值小于10点,就会报错,如果大于10,就不会报错,会以210.38成交。 

    

    如何申请办理账户交易业务? 

    客户可通过浦发银行网上银行、手机银行或营业网点柜面申请办理账户交易。网银通过动态密码、数字证书版免费签约,理财版不支持签约。 

    客户在申请办理账户交易前,需认真阅读《账户交易协议》和《账户交易规则》,充分了解账户产品的特点及相关风险。申请时请选择需要开办的种类,目前包括账户贵金属和商品账户外汇双向外汇 

    

    客户可通过哪些渠道进行账户交易? 

    可通过网上银行、手机银行等交易渠道(手机银行目前只支持贵金属,商品和外汇在开发中)。 

    

    账户外汇交易与个人结售汇有何不同? 

    账户外汇交易与个人结售汇存在以下区别: 

    (1)账户外汇是一项账户交易类产品,客户买入的账户外汇不能支取实际外汇,只能卖出后支取人民币资金;账户外汇可以同时做空;个人结售汇可满足客户用汇需求,客户购汇后可实际使用,没有做空功能。 

    (2)账户外汇目前没有美元兑人民币品种。 

    (3)账户外汇没有年度交易额度的限制,无论客户买卖多少账户外汇,不会影响到个人年度结售汇额度的使用;个人结售汇根据国家外汇管理政策有相应额度的限制。 

    账户外汇、外汇宝、双向外汇宝有何不同? 

    账户外汇交易是以人民币买卖各外汇的交易;双向外汇宝是以美元结算的外汇兑外汇的交易。以上两个业务可以看作对合约的买卖,不涉及实际换汇动作,也不能支取兑换的外汇。比如做多欧元兑人民币,只要有人民币即可交易,最后以平仓结束交易,盈亏都以人民币结算。双向外汇宝只要有美元即可进行多空双向交易,盈亏都以美元结算。外汇宝则是实际的外汇货币间的转换,所买入的外汇可在监管政策范围内支取。 

    

      账户外汇、外汇宝、双向外汇宝有何不同?  

     账户外汇交易是以人民币买卖各外汇的交易;双向外汇宝是以美元结算的外汇兑外汇的交易。以上两个业务可以看作对合约的买卖,不涉及实际换汇动作,也不能支取兑换的外汇。比如做多欧元兑人民币,只要有人民币即可交易,最后以平仓结束交易,盈亏都以人民币结算。双向外汇宝只要有美元即可进行多空双向交易,盈亏都以美元结算。外汇宝则是实际的外汇货币间的转换,所买入的外汇可在监管政策范围内支取。