关于个人银行理财产品合格投资者范围及收费标准的公告
一、个人银行理财产品合格投资者范围
(一)浦发银行个人银行理财产品合格投资者范围包括:
1、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;
2、认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人;
3、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。
(二)浦发银行个人银行理财产品面向合格投资者销售的产品包括:
产品名称 |
产品代码 |
高资产净值同享盈增利系列之5万起1个月计划 |
2301157307 |
高资产净值同享盈增利系列之钻石客户专属(1个月) |
2301157308 |
高资产净值同享盈增利系列之5万起6个月计划 |
2301157309 |
高资产净值同享盈增利系列之钻石客户专属(6个月) |
2301157310 |
高资产净值同享盈增利系列之100万起1个月计划 |
2301157311 |
高资产净值同享盈增利系列之100万起3个月计划 |
2301157312 |
高资产净值同享盈增利系列之5万起12个月计划 |
2301174901 |
高资产净值同享盈增利系列之钻石客户专属(12个月) |
2301157313 |
睿盈利之多元回报理财计划 |
2301157504 |
睿盈利系列之定增宝 |
2301157505 |
睿盈利之量化策略增强理财计划 |
2301157506 |
股权创富1号 |
2301167502 |
股权直投2号 |
2301167511 |
股权直投3号 |
2301167519 |
星辰系列之固收增强1号 |
2301167504 |
星辰系列之固收增强2号 |
2301167514 |
星辰系列之固收增强3号 |
2301167517 |
星辰系列之全球精选 |
2301167503 |
星辰系列之量化对冲平衡1号 |
2301167501 |
星辰系列之量化对冲稳健2号 |
2301167506 |
星辰系列之量化对冲进取3号 |
2301167507 |
星辰系列之多策略1号 |
2301167512 |
星辰系列之多策略2号 |
2301167515 |
星辰系列之多策略3号 |
2301167516 |
二、银行理财产品收费标准和收费方式
浦发银行针对不同类型理财产品采用不同的收费标准与收费方式,具体情况如下:
(一) 预期收益型产品
针对预期收益型产品,浦发银行主要收取的费用为销售手续费、托管费、银行管理费,以及信托费用(理财产品如投资信托计划可能引致相应费用)。其中销售手续费在起息日当天一次性计提,托管费按季度收取,银行管理费则根据理财计划实际收益率情况进行收取,如实际收益率低于或等于预期投资收益率,我行不收取银行管理费,如实际收益率高于预期投资收益率,则收取银行管理费。
具体费率明细如下:
产品名称 |
产品代码 |
销售手续费(/年) |
托管费(/年) |
高资产净值同享盈增利系列之5万起1个月计划 |
2301157307 |
0.3% |
0.05% |
高资产净值同享盈增利系列之钻石客户专属(1个月) |
2301157308 |
0.3% |
0.05% |
高资产净值同享盈增利系列之5万起6个月计划 |
2301157309 |
0.3% |
0.05% |
高资产净值同享盈增利系列之钻石客户专属(6个月) |
2301157310 |
0.3% |
0.05% |
高资产净值同享盈增利系列之100万起1个月计划 |
2301157311 |
0.3% |
0.05% |
高资产净值同享盈增利系列之100万起3个月计划 |
2301157312 |
0.3% |
0.05% |
高资产净值同享盈增利系列之5万起12个月计划 |
2301174901 |
0.3% |
0.05% |
高资产净值同享盈增利系列之钻石客户专属(12个月) |
2301157313 |
0.3% |
0.05% |
(二) 净值型产品
针对净值型产品,浦发银行主要收取的费用有销售手续费、托管费、银行固定管理费,以及银行超额浮动管理费。其中销售手续费、托管费及银行固定管理费均按季度计提,超额浮动管理费提取方式是,以每个封闭周期内累计净值增长率超过同期业绩比较基准收益率,超过业绩比较基准的部分管理人将按照一定比例提取业绩报酬。
超额浮动管理费计提前封闭周期年化收益率R=(P期末净值/P上周期期末净值)^(365/D)-1
其中,P期末净值表示超额浮动管理费计提前的单位净值,P上周期期末净值表示上个运作周期期末的单位净值。
浮动管理费计提公式如下:
超额浮动管理费计提前封闭周期年化收益率 |
计提比例 |
浮动管理费率(I) |
R<r |
0 |
I=0 |
R>=r |
20% |
I=(R-r)x20% |
浮动管理费=E x P上周期期末净值 x I x (D/365)
其中D表示持有时间,E表示持有份额,I表示计提浮动管理费比例,r表示业绩比较基准,P上周期期末净值如果第一个开放周期,则该单位净值为面值。
具体净值型产品费率明细如下:
产品名称 |
产品代码 |
销售手续费(/年) |
托管费(/年) |
银行固定管理费(/年) |
是否有超额浮动管理费 |
睿盈利之多元回报理财计划 |
2301157504 |
0.4% |
0.05% |
0.4 % |
无 |
睿盈利系列之定增宝 |
2301157505 |
0.4% |
0.05% |
0.4 % |
无 |
睿盈利之量化策略增强理财计划 |
2301157506 |
0.4% |
0.05% |
0.4 % |
无 |
股权创富1号 |
2301167502 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
无 |
股权直投2号 |
2301167511 |
0.8% |
0.05% |
0.8% |
有 |
股权直投3号 |
2301167519 |
0.6% |
0.05% |
0.6% |
有 |
星辰系列之固收增强1号 |
2301167504 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之固收增强2号 |
2301167514 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之固收增强3号 |
2301167517 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之全球精选 |
2301167503 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之量化对冲平衡1号 |
2301167501 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之量化对冲稳健2号 |
2301167506 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之量化对冲进取3号 |
2301167507 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之多策略1号 |
2301167512 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之多策略2号 |
2301167515 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |
星辰系列之多策略3号 |
2301167516 |
0.5% |
0.05% |
0.5% |
有 |