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关于私人银行理财产品合格投资者范围及收费标准的公告

  一、私人银行理财产品合格投资者范围 

  (一)浦发银行私人银行理财产品合格投资者范围:金融净资产达到600万元人民币及以上的客户。 

  (二)浦发银行私人银行理财产品面向合格投资者销售的产品包括: 

产品名称 

产品代码/销售代码 

备注 

尊享盈及利1号(私银专属固定持有期21天) 

2301137351 

 

尊享盈及利3号(私银专属固定持有期30天) 

2301147353 

 

尊享盈及利2号(私银专属固定持有期60天) 

2301137352 

 

尊享盈及利5号(私银专属固定持有期90天) 

2301147355 

 

尊享盈及利6号(私银专属固定持有期180天) 

2301147356 

 

尊享盈及利7号(私银专属固定持有期365天) 

2301147357 

 

尊享盈增利1号(私银专属固定持有期30天) 

2301147358 

 

尊享盈增利2号(私银专属固定持有期90天) 

2301147359 

 

尊享盈进取1号(私银专属固定持有期365天) 

2301157351 

 

尊享盈进取2号(投资账户固定持有期365天) 

2301157352 

 

尊享盈进取3号(私银家族特供固定持有期365天) 

2301157355 

 

尊享盈假日特供1号(私银专属固定持有期128天) 

2301157354 

 

尊享盈新客理财1号(私银专属固定持有期68天) 

2301157353 

 

尊享盈现金稳利 

2301137221 

 

尊享盈周周利 

2301147161 

 

星辰系列之量化对冲私银专属理财计划 

2301167513 

 

星辰系列之多策略私银专属理财计划 

2301167518 

 

星辰系列之固收尊享1号私银专属理财计划 

2301167520 

 

尊享盈股权直投1号(私银专属) 

2301167521 

 

尊享盈悦利计划产品 

2301166204 

 

惠盈利(私行客户30万起) 

2301177501 

净值型产品惠盈利的两个私银客户专属份额,以销售代码作区分 

惠盈利(私行客户300万起) 

2301177502 

    

  二、银行理财产品收费标准和收费方式 

  浦发银行针对不同类型理财产品采用不同的收费标准与收费方式,具体情况如下: 

  (一)   固定期限类预期收益型产品 

  针对固定期限类预期收益型产品,浦发银行主要收取的费用为销售手续费、托管费、银行管理费,以及信托费用(理财产品如投资信托计划可能引致相应费用)。其中销售手续费在起息日当天一次性计提,托管费按季度收取,银行管理费则根据理财计划实际收益率情况进行收取,如实际收益率低于或等于预期投资收益率,我行不收取银行管理费,如实际收益率高于预期投资收益率,则收取银行管理费。 

  具体费率明细如下: 

产品名称 

产品代码 

销售手续费 

托管费 

尊享盈及利2号(私银专属固定持有期60天) 

2301137352 

0.3% 

0.05% 

尊享盈及利5号(私银专属固定持有期90天) 

2301147355 

0.3% 

0.05% 

尊享盈及利6号(私银专属固定持有期180天) 

2301147356 

0.35% 

0.05% 

尊享盈及利7号(私银专属固定持有期365天) 

2301147357 

0.3% 

0.05% 

尊享盈增利2号(私银专属固定持有期90天) 

2301147359 

0.3% 

0.05% 

尊享盈进取1号(私银专属固定持有期365天) 

2301157351 

0.3% 

0.05% 

尊享盈进取2号(投资账户固定持有期365天) 

2301157352 

0.2% 

0.05% 

尊享盈进取3号(私银家族特供固定持有期365天) 

2301157355 

0.3% 

0.05% 

尊享盈假日特供1号(私银专属固定持有期128天) 

2301157354 

0.3% 

0.05% 

尊享盈新客理财1号(私银专属固定持有期68天) 

2301157353 

0.15% 

0.05% 

尊享盈悦利计划产品 

2301166204 

0.3% 

0.05% 

    

  (二)   固定期限类净值型产品 

  针对固定期限类净值型产品,浦发银行主要收取的费用有销售手续费、托管费、银行固定管理费,以及银行超额浮动管理费。其中销售手续费、托管费及银行固定管理费均每日以前一日的资产净值为基础进行计算并计提,超额浮动管理费提取方式是,以每个封闭周期内累计净值增长率超过同期业绩比较基准收益率,超过业绩比较基准的部分管理人将按照一定比例提取业绩报酬。 

  超额浮动管理费计提前封闭周期年化收益率R=(P_期末净值/P_上周期期末净值 )^(365/D)-1 

  其中,P_期末净值表示超额浮动管理费计提前的单位净值,P_上周期期末净值表示上个运作周期期末的单位净值。 

  浮动管理费计提公式如下: 

  

超额浮动管理费计提前封闭周期年化收益率 

计提比例 

浮动管理费率(I 

R<r 

0 

I =0 

R>=r 

20% 

I=(R-r)x20%  

 

  浮动管理费=E×P_上周期期末净值×I×D/365 

  其中D表示持有时间,E表示持有份额,I表示计提浮动管理费比例,r表示业绩比较基准,P_上周期期末净值如果第一个开放周期,则该单位净值为面值。 

  具体净值型产品费率明细如下: 

  

产品名称 

产品代码 

销售手续费 

托管费 

银行固定管理费 

是否有超额浮动管理费 

星辰系列之量化对冲私银专属理财计划 

2301167513 

0.6% 

0.05% 

0.5 % 

 

星辰系列之多策略私银专属理财计划 

2301167518 

0.6% 

0.05% 

0.5 % 

      

星辰系列之固收尊享1号私银专属理财计划 

2301167520 

0.6% 

0.05% 

0.5 % 

      

尊享盈股权直投1号(私银专属) 

2301167521 

0.8% 

0.05% 

0.8% 

 

 

    

      

  (三)   现金管理类产品 

  针对现金管理类产品,根据产品情况,相应收取不同类型的费率,其中,惠盈利系列产品费用收取与净值型产品类似,主要收取的费用有销售手续费、托管费、银行固定管理费,均按季计提;不收取银行超额浮动管理费。其他现金管理类产品主要收取的费用为销售手续费、托管费、银行管理费,以及信托费用(理财产品如投资信托计划可能引致相应费用)。其中,托管费和银行管理费均按季计提,及利1号、及利3号和增利1号销售手续费在起息日当天一次性计提,现金稳利和周周利的销售手续费按季计提。 

产品名称 

产品代码/销售代码 

销售手续费 

托管费 

是否有超额浮动管理费 

尊享盈及利1号(私银专属固定持有期21天) 

2301137351 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈及利3号(私银专属固定持有期30天) 

2301147353 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈增利1号(私银专属固定持有期30天) 

2301147358 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈现金稳利 

2301137221 

0.3% 

0.05% 

 

尊享盈周周利 

2301147161 

0.3% 

0.05% 

 

惠盈利(私行客户30万起) 

2301177501 

0.25% 

0.05% 

 

惠盈利(私行客户300万起) 

2301177502 

0.15% 

0.05%