浦发银行私人银行秉承“传承的不止是财富”的品牌使命，依托集团内信托、基金、投行、理财子公司等多种金融牌照优势，甄选业内知名法律和税务合作伙伴，搭建了以家族信托顾问服务为核心，涵盖家族、企业、财富和精神传承的传承服务体系，全方位满足客户“家财殷厚、家业长青、家风绵延、家族兴盛”的传承需求。

浦发银行作为首批开展家族信托服务的境内银行之一，致力于满足高净值客户风险隔离、资产配置、家族治理、公益慈善等综合化财富管理需求，在信托资产、业务模式、底层配置上不断探索创新，积累了丰富的服务案例。

2017年，浦发银行落地首单TOT结构慈善信托。

2018年，浦发银行落地首单2.0模式保险金信托业务。

2021年，浦发银行落地家族信托接受金融资产受益权、家族信托配置私募股权基金和理财子公司理财产品。

2022年，浦发银行落地股权家族信托、美籍受益人架构家族信托。

2023年，浦发银行丰富家族信托底层资产投资模式，落地委托人确认和指令投资模式；同时推出结构化资产择优定制服务。

浦发银行私人银行家族信托服务特色

一是接受受托资产范围广泛：

◆   家族资产统一管理：支持客户将现金、保单、金融产品、非上市公司股权、上市公司股份、不动产等多种财产置入。

 ◆   家庭保单归集服务：支持客户将名下以家庭成员为被保险人的主流人寿保险公司的保险产品置入。

二是底仓资产配置范围广泛：

 ◆       全市场甄选专属资产供给：家族信托资金除可投资于境内固定收益类、混合类、权益类资产外，还可投向境外公募基金、中资美元债等国际化资产，以及境内私募股权基金等另类资产，实现全市场、全品类、全天候投资。

 ◆       投研引领下专业资产配置：浦发银行以“1+N”服务团队服务家族客户，由专属客户经理服务客户日常所需，由总分行投顾和甄选合作伙伴提供专业支撑，充分借助自身平台优势和专业研究能力，结合中长期的投资视角，构建更符合传承目标的资产配置组合，并持续跟踪检视。

三是与客户利益一致的单层收费模式：

 ◆       浦发银行立足长期服务客户，仅收取财务顾问费，不再收取家族信托资金投资底层具体产品的认/申购费或代销费，让利客户，长效共赢。

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