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贵金属外汇

黄金白银延期交易

  浦发金延期交收交易是上海浦东发展银行作为上海黄金交易所(以下简称金交所)金融类会员,代理个人客户在金交所进行黄金、白银等贵金属交易。客户不仅可以在浦发银行营业网点和电子渠道进行黄金、白银延期合约的多空双向交易,还可进行黄金实物交割作为收藏。投资收藏两相宜,保值增值盈财富。

 

交易品种

 

 

Ag(T+D) 

Au(T+D) 

mAu(T+D) 

Au(T+N1)Au(T+N2) 

保证金比例 

12% 

10% 

10% 

10% 

交易单位 

1000/ 

1000/ 

100/ 

100/ 

手续费 

万分之8(当日平免平仓费) 

万分之8(当日平免平仓费) 

万分之8(当日平免平仓费) 

万分之6(当日平免平仓费) 

递延费 

万分之1.75 

万分之1.75 

万分之1.75 

615日支付Au(T+N1)1215日支付Au(T+N2).延期费率6% 

   保证金及相关费率会按照交易所及我行规定进行调整,以交易所及我行公告为准

    

我们的优势

  无浦发卡签约金交所业务

    电子帐户是浦发银行借助互联网技术为客户提供的产品,使您足不出户即可完成电子银行卡的开立。您可使用电子帐户开通金交所交易功能,轻轻松松买卖黄金。

    多种渠道 交易便捷 

  浦发银行为客户提供五种交易渠道,包括交易浦发金交易终端软件、闪电操盘手软件、网上银行、手机银行、易金通手机app、微信银行、电话银行、及网点柜面。

  手机银行支持支持止损止赢单。

  浦发金交易终端,采用独立客户端软件,专用行情通道,实现最灵活的贵金属交易。

  下单方式大不同——首创条件单委托方式,可预先设定止损、止盈触发价格,无须盯盘,实现自动委托,且可随时撤单。

  交易时间大不同——支持非交易时间预下单,即使由于环境限制无法在交易时间下单也不至于错失机会。

  交易速度大不同——浦发金交易终端致力于追求交易速度,首创撤单与重新委托合二为一的改价下单、平仓与反向开仓合二为一的反手下单、一键式批量撤单、屏幕抓价、快捷平仓等功能,复杂操作一键搞定,为抢单提供利器。

  新一代闪电操盘手--始终追求卓越,永远领先市场  

  浦发金新一代闪电程序化交易终端是集资讯、闪电下单、程序化交易、模拟交易,图表分析于一体的高级交易终端。

  1、全方位资讯和行情:具备各种市场的行情,包含贵金属、外汇、证券、期货、国际股票指数,全市场视角,全方位实时资讯。

  2、闪电下单:一键式下单和平仓,完美结合了图表和交易,新增部分平仓、净仓委托、追价下单、绝对止损、跟踪止损等等实用功能,追求快捷交易的极致。让您下单快、准、狠!

  2、一键套利:TD套利一键解决,操作界面简单易懂,让您轻松进行套利交易。炒金进入新时代!

  3、程序化交易:如果您是专业级选手,程序化交易将使您如虎添翼,从模型测试优化到模拟交易到自动或半自动的模型实盘交易,提供了一站式解决方案,将是实现财富梦想的最佳助手。

  4、模拟交易:可以利用期货模拟交易功能,锻炼交易能力,并可测试程序化交易模型。 5、特色指标:加载威力强大的浦发特色辅助决策指标. 

  在线交流指导 

  向客户提供一个在线交易指导、咨询解答、学习交流的平台,qq群号71359308121092808 

  黄金白银微信号 

  每日发布浦发金视点,微信号 spdb_gold  

 

业务特色

  杠杆交易 双向获利 

  延期交收交易业务是一种类期货的交易模式,采取保证金交易方式,通过杠杆作用,放大资金效用,提高资金利用率。投资者仅需相当于投资金额12%的保证金即可进行全额多空双向交易,即投资者可双向选择买多或者卖空,开仓后,投资者可选择平仓或者交割。无论牛市或者熊市,投资者均有机会获取投资收益。假设,白银日均波动2.5%,按照15%的保证金比例,则日均波动将被放大至16%,按此推算,交易1手价值为3000元的白银合约,仅需占用保证金400元不到。

  T+0交易 时段灵活 

  浦发金实行T+0交易机制,当日买入(或开仓)、当日即可卖出(或平仓)随时获取投资收益。

  浦发金与国际黄金市场同步,为投资客户提供早、中、晚三个交易时段,灵活把握投资先机。

  实时报价 公开透明 

  浦发金的报价与上海金交所实行同步,采取自由报价、撮合成交的方式,信息公开,交易透明。

  交易手续费严格遵循上海金交所的收费标准执行。

 

交易时间

  夜市:周一至周五19:50-次日02:30 

  日市:周一至周五上午09:00-11:30(周一早市时间为08:50-11:30)下午 13:30-15:30 

  延期交收申报时间为15:0015:30(周一至周五) 

  中立仓申报时间为:15:31—15:40(周一至周五) 

  客户入金时间为交易日全天,出金时间为周一至周五9:00-15:30。清算时间(15:45—18:00)不能办理出入金。

  (国家法定节假日及交易所公告休市日除外) 

 

交易渠道

  提供浦发金终端,闪电操盘手、网上银行、微信银行、手机银行及电话银行、柜面等全方位交易渠道。

 

业务费用 

  业务费用包括但不限于开户费、交易手续费、延期费。

  开户费是我行代理上海黄金交易所为个人客户开立个人黄金账户所收取的费用,目前为35元。开户后30日内有交易会在一个季度内返还35元。

  (具体费用以我行当前优惠活动为准)

  交易手续费按合约市值万分之8收取,当日平仓免平仓手续费。

  延期费 

  Au(T+D)mAu(T+D)Ag(T+D) 递延费按自然日逐日收或付

  Au(T+N1)延期费支付日为615日,Au(T+N2)延期费支付日为1215日,该日之前平仓的不收付延期费

  交易手续费为万分之8,当日平仓免费。

 

办理流程

  投资者先开立银行卡(非信用卡),浦发网上银行签约客户,可直接登录浦发网上银行(证书版或者动态密码版)签约。手机银行和微信银行也可以进行签约,他行客户移户到浦发需要输入已有的黄金编码。

  成功开通交易功能后的第二个交易日(T+2),即可开始进行交易。

友情提示

 

  1、以上交易规则以上海黄金交易所公告为准,本行将随上海黄金交易所的规定变化作相应调整。 2、从事延期交易的客户应当拥有一定的经济收入或资产,具有证券、外汇、期货等金融产品投资经验,应当具备一定投资技能以及身体及心理承受能力,应当熟悉交易所的相关规则,了解此市场的风险,有充分时间和精力关注行情和交易状况。

 

风险提示

  延期交收产品的杠杆机制对于市场风险和损益都有放大作用,在可能获得较高收益的同时也可能发生巨额损失,损失金额有可能超过您投入的全部初始保证金以及追加保证金。因此,您必须认真考虑自己的风险承受能力是否适合进行贵金属延期交易。浦发银行向客户提供的有关市场分析和预测仅供参考,客户的所有交易指令均由客户本人理性判断,自主决策,并自行承担交易后果。

    我行提供的条件单委托功能以及闪电操盘手的止损止赢功能是一项增值服务,而非上海金交所提供的委托指令类型,由于系统误差、错误操作以及不可抗力产生的风险,或者由于网络以及客户本人电脑的问题,不保证委托能按预期执行,对于上述风险造成的后果或损失,浦发银行不承担任何赔偿责任,需慎重使用,详情请参考软件中的使用说明、帮助、开通确认书或风险揭示。

 

常见问题解答

  * 贵金属交易最低金额是多少?

  如果做现货黄金品种,则最低金额为1手,如果按现价280左右计算,最低交易金额为28000(Au100Au99.99)。如果是延期品种,则白银Ag(TD)一手按现价合约价值为6000元左右,按15%保证金比例只需要保证金6000*15%=900元,黄金Au(TD)一手按现价合约价值为280*1000=280000元左右,实际只需要保证金280000*15%=42000元。为控制风险,建议保证金账户资金应保持在持仓保证金的1.3倍以上,以免频繁被要求追加保证金。

  * 开户方式有几种?

  现在有两种一是本人到网点进行开户,二是通过网上银行进行自助开户。

  * 什么是保证金?

  交易保证金是指买卖延期合约所需交纳的保证金水平,一般是以合约价值的一定百分比来表示,目前为15%(如有调整以公告为准)。交易保证金比率的高低直接关系到交易杠杆效应的大小。

  * 如何理解追加保证金、强制平仓、爆仓?

  资金分为持仓保证金及可用资金,当出现亏损时,亏损资金从可用资金里扣除。当可用资金为负数时,第一步将需要追加保证金,以确保可用资金为正数,当因种种原因出现无法及时追加资金时,需通过平仓释放保证金以达到可用资金为正数,称之为强制平仓。爆仓为出现极端行情时,客户权益为负数即账户资金为负数。  

  * 什么是当日无负债结算制度?

  交易所实行当日无负债结算制度,又称逐日盯市。它是指每日交易结束后,交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、延期补偿费等费用,对应收应付的款项同时划转,相应增加或减少会员的计算准备金。本行对客户相应也实行当日无负债结算制度,客户延期产品持仓将在每个交易日终进行盈亏清算。客户的盈利金额增加到可用资金,亏损则减少可用资金。

  * 什么是开仓、持仓、平仓?

  开始买入合约或卖出合约的交易行为称为开仓”,交易者手中持有合约称为持仓,交易者了结手中的合约的行为称平仓

  (1) 买开仓:是指客户开立多头持仓的交易,客户多头持仓增加。若市场价格上涨,多头持仓盈利;若市场价格下跌,多头持仓亏损。

  (2) 卖平仓:是指客户减持多头持仓的交易,多头持仓减少。

  (3) 卖开仓:是指客户开立空头持仓的交易,空头持仓增加。若市场价格上涨,空头持仓亏损;若市场价格下跌,空头持仓发生盈利。

  (4) 买平仓:是指客户减持空头持仓的交易,空头持仓减少。

  * 每日结算价是怎么产生的?

  是指某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平均价。当日无成交价格的,以上一交易日的结算价作为当日结算价。结算价是进行当日持仓盈亏结算和制定下一交易日涨跌停板额的基准价。可登录上海黄金交易所网站(www.sge.com.cn)查看结算价。

  * 什么是每日交易结算单?

  每个交易日闭市后,对当天有成交、有持仓或有资金变动的交易帐户进行结算。结算依据包括交易所的成交确认、交易所公布的当日结算价、交易所和本银行的收费标准以及客户出入金等。结算内容包括交易费用、交易盈亏、帐户余额、保证金占用和可用资金等。 

  * 现货交易和延期交易的差别?

  (1)延期交易采用保证金制度,即在进行延期交易时,投资者不需支付合约价值的全额资金,只需支付一定比例的资金作为履约保证;而现货品种则需要支付黄金价值的全部金额。

  (2)在交易方向上,延期交易可以卖空,既可以先买后卖,也可以先卖后买,因而延期交易是双向交易。而现货品种不能卖空,黄金现货只能先买后卖,不允许卖空。

  (3)在结算方式上,延期交易采用当日无负债结算制度,交易所当日要对交易保证金进行结算,如果账户保证金不足,必须在规定的时间内补足,否则可能会被强行平仓;而现货品种采取全额交易,并不需要投资者追加资金,并且买入黄金后在卖出以前,账面盈亏都是不结算的。

  * 什么是延期费?如何确定其支付方向?

  (1)延期费是延期补偿费的简称,是因投资者延期交收而发生的资金或贵金属实物的融通成本。

  (2)延期费的支付方向是根据交货申报数量与收货申报数量对比确定的,当交货申报量小于收货申报量时,空头持仓向多头持仓支付延期费;当交货申报量大于收货申报量时,多头持仓向空头持仓付延期费;当交货申报量等于收货申报量时,不发生延期费支付。

  * 贵金属延期交易业务的报价单位与最小变动价位是什么?

  黄金:人民币元/克,精确到小数点后两位,即0.01/克;白银:人民币元/千克,精确到人民币元,即1/千克。

  * 上海黄金交易所贵金属延期交易业务的成交原则是什么?

  上海黄金交易所按照价格优先、时间优先的原则,采取自由报价、撮合成交的方式组织黄金和白银品种的延期交易。价格优先是指较高价格买进的申报,优先满足于较低价格买进的申报,较低价格卖出的申报优先满足于较高价格卖出的申报。时间优先是指,同价位申报,先申报者优先成交。

  * 贵金属延期交易合约有没有到期期限?

  上海黄金交易所的贵金属延期交易合约没有合约到期期现,各合约可进行连续交易。

  * 为什么会看到交易提示:[交易卡返回]身份证号码重复

  这是由于投资者已在其他银行等机构开立了上海黄金交易所贵金属交易账户,并且尚未与原有开户机构解约。投资者须先与该机构解约,并在我行网银开户界面输入原黄金交易账户编码进行签约开户。

  * 投资者在我行开户成功后能马上开始交易吗?

  投资者签约成功后的第三个交易日方可开始交易(请注意:夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日,周一的白天交易时段为一个交易日)。

  * 如何收取开户手续费?

  投资者开户成功后,系统自动从投资者绑定的借记卡账户扣除开户手续费。在营销活动期间,只要客户在开户后1个月内成功发生过一笔交易,则将在成交日后4个月之内返还金交所收取的35元开户费。

  * 第三方公司机构号是什么意思? 

  由于政策规定只有金交所金融类会员才可以直接从事贵金属经纪业务,因此符合条件的公司可以作为介绍商(简称IB)来参与,即为银行从事贵金属交易中间介绍服务,招揽投资者从事贵金属交易、协助办理有关开户手续、为投资者提供交易咨询和培训。作为介绍商,第三方公司是将自己的客户介绍给银行,成为银行的客户,并从中收取介绍佣金,但不能接触客户的资金,也不对投资者的交易进行结算。目前第三方公司IB有仟家信、狮王黄金、上海通誉营销等。 

  * 签约开户有何时间限制?

  清算期间(15:30到约18:00)不能办理签约,其余时间都能办理。周六周日也可以签约。1530以后的签约开户申请视作下一个交易日的申请。

  * 若投资者已在其他机构参加上海黄金交易所的交易,该如何在其他机构办理解约销户手续?

  根据上海黄金交易所的规定,一个投资者只能开立一个投资者编码,一个编码只与一家金交所会员存在关联,当投资者需要变更代理会员时,必须先在原开户处办理注销手续。由投资者本人携带黄金交易账户卡、关联银行卡、有效身份证件前往原机构网点办理;投资者办理销户手续的时间为金交所黄金交易时间,一般为各交易日的9001530(部分银行在非黄金交易时间关闭黄金业务系统,故将无法受理投资者的销户申请);

  * 投资者在其他机构销户的当天可以在我行办理开户手续吗?

  根据上海黄金交易所的相关规定,投资者销户当日不得开户,需在下一交易日才能到新机构办理开户手续。

  投资者在我行办理销户解约时需满足哪些条件?

  进行销户解约需满足以下条件:

  (1)投资者销户当天没有委托或成交交易、出入金业务及费用欠款;

  (2)投资者销户当天没有持仓、库存;

  (3)投资者销户当天没有提货记录;

  (4)当日没有开过户。

  对于符合我行销户条件的客户,可以前往我行任一网点进行销户操作。

  * 在签约状态下,投资者该如何查询到黄金交易编码?

  在签约状态下,投资者可以通过网银客户资料变更或柜面开户信息查询功能,查询黄金编码。

  * “签约修改的作用是什么?

  投资者信息变更,例如,手机号、地址、email等变更,均可通过该功能实现更新。

  如果投资者更换手机号,可及时通过这一功能更新信息,方便收取我行发送的贵金属延期交易短信。

  * 如果投资者的保证金余额不足,但签约银行卡中有储蓄账户,投资者的持仓头寸是否会被强平?

  由于我行的贵金属延期交易投资者采取专户管理方式,即对投资者的贵金属延期交易账户进行专户管理,当投资者的黄金交易账户出现保证金余额不足时,即使是同一张银行中储蓄账户中的资金也不会自动进入贵金属延期交易账户。投资者需要及时关注自己的贵金属交易账户余额情况,做好交易保证金的资金管理,及时入金。

  * 什么是风险度?风险度如何计算?> 

  风险度是一个风险衡量指标,包含下述风险等级定义:绿色安全线,黄色追保线,红色强平线。风险度=(含盈亏可用资金留存保证金)÷留存保证金其中留存保证金等于持仓均价×合约数量×(银行规定保证金比例-交易所保证金比例)。

  * 什么是风险绿色安全状态?

  是指投资者风险度≥1的状态,则投资者交易处于风险绿色安全状态,我行无需干涉投资者交易,无需进行保证金追加操作。

  * 什么是风险黄色追保线状态?

  是指投资者0≤风险度<1的状态,投资者交易状态具有一定风险,需密切关注持仓盈亏、市场行情及保证金风险比例。此时客户不能进行开新仓或买入黄金现货交易,只能进行平仓或卖出黄金现货交易。我行适时但非义务通知投资者及时进行追加保证金,避免强行平仓交易发生。

  * 什么是风险红色强平状态?

  是指投资者风险度<0的状态,即投资者帐户资金已不足以支付我行要求的持仓保证金,我行可在不事先通知投资者的前提下,实时对投资者持仓进行强行平仓,释放投资者持仓保证金,降低投资者持仓风险。

  * 什么情况下会出现强行平仓?

  当出现下列情况之一时,我行将依照上海黄金交易所相关规则执行强行平仓:

  (1)客户的动态交易保证金比率低于交易所对本行规定的会员保证金比例时(达到红色强平线状态),本行有权在不进行事先通知的情况下对客户持有头寸进行实时强行平仓处理,直至客户的可用资金和委托冻结资金合计大于零。

  (2)客户持仓量超过交易所和本行限仓规定;

  (3)因违规受到上海黄金交易所强行平仓处罚的;

  (4)其他应予强行平仓的情况。

  * 如何避免被强行平仓?

  可以通过下列措施避免被强行平仓

  1 填写准确的手机号码、电子邮件地址,并保证通讯方式畅通以便收取我行的追保通知

  2 每日及时通过网上银行查询追保通知信息

  3 对于出现要求追加保证金的情况,请及时追加保证金。

  * “追保强平查询中的强平场景查询强平价格查询,都需要输入强平批次号,请问这个号在哪里可以查询到?

  强平批次号可以通过成交查询查询到。

  * 我行是否会在强行平仓前征求客户意见或通知客户?

  通知客户补充保证金、强行平仓之前预警及强平之后提醒客户,是我行为客户提供的增值服务,我行通过短信、邮件、人工电话、网上银行等各项渠道提醒和通知客户及时、提早补充保证金,以免出现被强行平仓的情况。客户也应时时关注和估算保证金资金状况。

  * 当日盈亏如何计算?

  客户持仓将在每个交易日终与当日结算价格进行盈亏清算。相关盈亏计算方法如下: 

  1) 客户前日持仓盈亏为上日结算价及当日结算价的价差盈亏;

  2) 客户当日开仓盈亏为开仓价格及当日结算价的价差盈亏;

  3) 客户平前日仓盈亏为上日结算价及平仓价格的价差盈亏;

  4) 客户平当日开仓盈亏为开仓价格及平仓价格的价差盈亏。

  本站内容仅供参考,最终解释权归上海浦东发展银行股份有限公司。部分业务以网点的公告与具体规定为准。 

 

    

  

    始于追求、臻于至善,浦发银行伴您在财富人生道路上远行。 

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