当前位置:首页>个人金融>投资理财>贵金属外汇>产品介绍

点差优惠隔夜息差

          

  账户贵金属: 

交易品种  

单边标准点差  

单笔折5-10万人民币(不含)优惠  

单笔折10-100万人民币(不含)优惠  

单笔折100万人民币以上优惠 

人民币金 

0.3

0.05

0.06

0.07

美元金 

1.2

0.2

0.2

0.2

人民币银 

0.012

0.002 

0.003 

0.004 

美元银 

0.05 

0.005 

0.01 

0.015 

人民币钯金 

0.5 

0.05 

0.1 

0.12 

美元钯金 

2.25 

0.25 

0.5 

0.65 

人民币铂金 

0.9 

0.12 

0.24 

0.3 

美元铂金 

4.5 

0.6 

1.2 

1.6 

    

  账户商品大额优惠: 

交易品种 

单笔折5万人民币以上优惠 

单笔折40万人民币以上优惠 

原油美元 

0.02 

 0.035

原油人民币 

0.1 

 0.15

铜美元 

0.001 

 

铜人民币 

0.005 

 

大豆美元 

0.003 

 0.004

大豆人民币 

0.025 

 
 
 

  商品点差会随行情波动,具体以我行报价为准。 

    

  账户外汇兑人民币: 

交易品种 

单边标准点差 

单笔折5万人民币以上优惠 

澳元人民币 

0.006 

0.0014 

加元人民币 

0.006 

0.0014 

瑞郎人民币 

0.006 

0.0014 

欧元人民币 

0.006 

0.0014 

英镑人民币 

0.008 

0.002 

日元人民币 

0.006 

0.0014 

    

  双向外汇宝: 

交易品种  

单边标准 

点差(约)  

单笔折5万人民币以上优惠 

欧元美元EURUSD 

0.0008 

0.0002 

英镑美元GBPUSD 

0.0008 

0.0002 

澳大利亚元美元AUDUSD 

0.0008

0.0002 

美元加拿大元USDCAD 

0.0009 

0.0002 

美元瑞士法郎USDCHF 

0.0011 

0.0002 

美元港币USDHKD 

0.0008 

0.0002 

美元日元USDJPY 

0.09 

0.02 

  

  

  注:以上账户交易点差为参考点差,可能会随行情波动而变化,以实际报价为准。  

    

  账户交易隔夜息差试算 

  

bid 

ask 

汇率(假设) 

1万单位空头收取/ 

1万单位多头支付/ 

一年空头收取试算 

一年多头支付试算 

澳元美元 

-0.24 

-0.02 

0.766

-0.240美元 

-0.02美元 

-1.128% 

-0.094% 

欧元美元 

0.29 

0.59 

  

0.290美元 

0.590美元 

0.967% 

1.967% 

英镑美元 

0.12 

0.43 

  

0.012美元 

0.430美元 

0.346% 

1.240% 

美元加元 

-0.32 

-0.07 

1.3 

-0.24美元 

-0.052美元 

-0.862% 

-0.189% 

美元瑞郎 

-0.7 

-0.3 

0.96 

-0.7美元 

-0.3美元 

-2.538% 

-1.088% 

美元日元 

-0.42 

-0.22

107 

-0.00377美元 

-0.00197美元 

-0.014% 

-0.007% 

澳元人民币 

3.16 

5.44 

  

3.16元人民币 

5.44元人民币 

2.159% 

3.716% 

加元人民币 

4.67 

6.93 

  

4.67元人民币 

6.93元人民币 

3.264% 

4.844% 

瑞郎人民币 

0.1

1.25 

  

0.1元人民币 

1.25元人民币 

0.052% 

0.648% 

欧元人民币 

8.5 

12.07

  

8.5元人民币 

12.07元人民币 

4.118% 

5.848% 

英镑人民币 

8.21 

12.26 

  

8.21元人民币 

12.26元人民币 

3.441% 

5.138% 

日元人民币 

6.5

8.92

  

0.065元人民币 

0.0892元人民币 

3.799% 

0.052% 

  

  注:其中账户外汇和双向外汇为1万第一货币,我行会根据市场情况调整息差利率报价。

  隔夜利息:客户持仓阶段,对账户外汇的未平仓交易进行隔夜利息计算,即客户持有开仓合约至下一个交易日所产生的利息轧差,或正或负,计入保证金余额。账户贵金属、商品无隔夜利息。

  季度结息:对保证金可用余额和持仓占用余额都计付活期利息。

  隔夜利息的计算的规则如下:

  做多:客户支付 做多货币的单位* ask掉期价格 (数值为第二货币单位)

  做空:客户收取 做空货币的单位* bid掉期价格 (数值为第二货币单位)

  掉期价格=掉期点数 /10000,日元人民币掉期价格=掉期点数 /1000000

  例:客户多头开仓USD/CAD 金额为10000美元,假设结算时美加价格为1.28,usdcad的 ask掉期点数为-0.02,则客户支付10000*(-0.02/10000)=-0.02 加元/天,折美元等于0.02/1.28=0.015美元,即当日收取美元0.015元/天。

  隔夜利息按日计入保证金余额。对于账户外汇为T+2起息,凡在周三仍持有头寸的,需计算三天的隔夜利息。节假日也计算隔夜利息。