点差优惠隔夜息差
账户贵金属：
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交易品种 |
单笔折5-10万人民币（不含)优惠 |
单笔折10-100万人民币（不含）优惠 |
单笔折100万人民币以上优惠 |
|
人民币金 |
0.05 |
0.06 |
0.07 |
|
美元金 |
0.2 |
0.2 |
0.2 |
|
人民币银 |
0.002 |
0.003 |
0.003.5 |
|
美元银 |
0.005 |
0.01 |
0.015 |
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人民币钯金 |
0.05 |
0.1 |
0.12 |
|
美元钯金 |
0.25 |
0.5 |
0.65 |
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人民币铂金 |
0.12 |
0.24 |
0.3 |
|
美元铂金 |
0.6 |
1.2 |
1.6 |
账户外汇兑人民币：
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交易品种 |
单边标准点差 |
单笔折5万人民币以上优惠 |
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澳元人民币 |
0.006 |
0.0014 |
|
加元人民币 |
0.006 |
0.0014 |
|
瑞郎人民币 |
0.006 |
0.0014 |
|
欧元人民币 |
0.006 |
0.0014 |
|
英镑人民币 |
0.008 |
0.002 |
|
日元人民币 |
0.006 |
0.0014 |
双向外汇宝：
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交易品种 |
单边标准 点差（约） |
单笔折5万人民币以上优惠 |
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欧元美元EURUSD |
0.0008 |
0.0002 |
|
英镑美元GBPUSD |
0.0008 |
0.0002 |
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澳大利亚元美元AUDUSD |
0.0008 |
0.0002 |
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美元加拿大元USDCAD |
0.0009 |
0.0002 |
|
美元瑞士法郎USDCHF |
0.0011 |
0.0002 |
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美元港币USDHKD |
0.0008 |
0.0002 |
|
美元日元USDJPY |
0.09 |
0.02 |
注：以上账户交易点差为参考点差，可能会随行情波动而变化，以实际报价为准。
账户交易隔夜息差试算
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bid |
ask |
汇率（假设） |
1万单位空头收取/天 |
1万单位多头支付/天 |
一年空头收取试算 |
一年多头支付试算 |
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澳元美元 |
-0.24 |
-0.02 |
0.766 |
-0.240美元 |
-0.02美元 |
-1.128% |
-0.094% |
|
欧元美元 |
0.29 |
0.59 |
|
0.290美元 |
0.590美元 |
0.967% |
1.967% |
|
英镑美元 |
0.12 |
0.43 |
|
0.012美元 |
0.430美元 |
0.346% |
1.240% |
|
美元加元 |
-0.32 |
-0.07 |
1.3 |
-0.24美元 |
-0.052美元 |
-0.862% |
-0.189% |
|
美元瑞郎 |
-0.7 |
-0.3 |
0.96 |
-0.7美元 |
-0.3美元 |
-2.538% |
-1.088% |
|
美元日元 |
-0.42 |
-0.22 |
107 |
-0.00377美元 |
-0.00197美元 |
-0.014% |
-0.007% |
|
澳元人民币 |
3.16 |
5.44 |
|
3.16元人民币 |
5.44元人民币 |
2.159% |
3.716% |
|
加元人民币 |
4.67 |
6.93 |
|
4.67元人民币 |
6.93元人民币 |
3.264% |
4.844% |
|
瑞郎人民币 |
0.1 |
1.25 |
|
0.1元人民币 |
1.25元人民币 |
0.052% |
0.648% |
|
欧元人民币 |
8.5 |
12.07 |
|
8.5元人民币 |
12.07元人民币 |
4.118% |
5.848% |
|
英镑人民币 |
8.21 |
12.26 |
|
8.21元人民币 |
12.26元人民币 |
3.441% |
5.138% |
|
日元人民币 |
6.5 |
8.92 |
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0.065元人民币 |
0.0892元人民币 |
3.799% |
0.052% |
注：其中账户外汇和双向外汇为1万第一货币，我行会根据市场情况调整息差利率报价。
隔夜利息：客户持仓阶段，对账户外汇的未平仓交易进行隔夜利息计算，即客户持有开仓合约至下一个交易日所产生的利息轧差，或正或负,计入保证金余额。
季度结息：对保证金可用余额和持仓占用余额都计付活期利息。
隔夜利息的计算的规则如下：
做多：客户支付 做多货币的单位* ask掉期价格
做空：客户收取 做空货币的单位* bid掉期价格
掉期价格=掉期点数 /10000，日元人民币掉期价格=掉期点数 /1000000
例：客户多头开仓USD/CAD 金额为10000美元，假设结算时美加价格为1.28，usdcad的 ask掉期点数为-0.02，则客户支付10000*（-0.02/10000）=-0.02 加元/天，折美元等于0.02/1.28=0.015美元，即当日收取美元0.015元/天。
隔夜利息按日计入保证金余额。对于账户外汇为T+2起息，凡在周三仍持有头寸的，需计算三天的隔夜利息。节假日也计算隔夜利息。